Geld Kurs | Brief Kurs | Merkmale | Info | |||||||||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
DAX 30 ESG INDEX (TOTAL RETURN) (EUR) | +100,00 % | 1.400,00 | 13,860 EUR | 13,880 EUR | 32.092.734,50 % | 0,14 % | DZ BANK | |||||
DAX 30 ESG INDEX (TOTAL RETURN) (EUR) | +100,00 % | 1.300,00 | 12,890 EUR | 12,910 EUR | 31.821.680,85 % | 0,15 % | DZ BANK | |||||
DAX 30 ESG INDEX (TOTAL RETURN) (EUR) | +100,00 % | 1.200,00 | 11,900 EUR | 11,920 EUR | 31.801.401,03 % | 0,17 % | DZ BANK | |||||
DAX 30 ESG INDEX (TOTAL RETURN) (EUR) | +100,00 % | 1.000,00 | 9,920 EUR | 9,940 EUR | 31.792.129,18 % | 0,20 % | DZ BANK | |||||
DAX 30 ESG INDEX (TOTAL RETURN) (EUR) | +100,00 % | 1.100,00 | 10,910 EUR | 10,930 EUR | 31.781.285,32 % | 0,18 % | DZ BANK | |||||
DAX 30 ESG INDEX (TOTAL RETURN) (EUR) | +100,00 % | 900,00 | 8,930 EUR | 8,950 EUR | 31.765.868,13 % | 0,22 % | DZ BANK | |||||
VARTA | +57,372 % | 8,000 | 0,610 EUR | 0,630 EUR | 338,738 % | 3,175 % | UniCredit | |||||
VARTA | +37,456 % | 12,000 | 0,900 EUR | 0,920 EUR | 282,395 % | 2,174 % | UniCredit | |||||
VARTA | +37,107 % | 13,000 | 0,900 EUR | 0,930 EUR | 273,964 % | 3,226 % | UniCredit | |||||
VARTA | +36,059 % | 14,500 | 0,920 EUR | 0,940 EUR | 265,715 % | 2,128 % | UniCredit | |||||
VARTA | +35,709 % | 15,000 | 0,920 EUR | 0,950 EUR | 257,641 % | 3,158 % | UniCredit | |||||
VARTA | +35,360 % | 21,500 | 0,930 EUR | 0,950 EUR | 257,641 % | 2,105 % | UniCredit | |||||
VARTA | +35,360 % | 20,000 | 0,930 EUR | 0,950 EUR | 257,641 % | 2,105 % | UniCredit | |||||
VARTA | +65,758 % | 21,000 | 0,480 EUR | 0,510 EUR | 257,479 % | 5,882 % | UniCredit | |||||
VARTA | +65,758 % | 20,000 | 0,480 EUR | 0,510 EUR | 257,479 % | 5,882 % | UniCredit | |||||
Wolfspeed | +23,641 % | 10,000 | 6,600 EUR | 6,760 EUR | 147,051 % | 2,367 % | Morgan Stanley | |||||
Wolfspeed | +27,985 % | 9,000 | 6,210 EUR | 6,370 EUR | 142,078 % | 2,512 % | Morgan Stanley | |||||
ASML Holding | +3,910 % | 745,000 | 716,870 EUR | 719,870 EUR | 127,418 % | 0,417 % | Goldman Sachs | |||||
ASML Holding | +3,561 % | 750,000 | 719,480 EUR | 722,480 EUR | 126,907 % | 0,415 % | Goldman Sachs | |||||
Wolfspeed | +20,098 % | 11,000 | 6,920 EUR | 7,080 EUR | 118,686 % | 2,260 % | Morgan Stanley | |||||
SolarEdge Technologies | +21,943 % | 20,000 | 14,280 EUR | 14,740 EUR | 117,593 % | 3,121 % | Morgan Stanley | |||||
HelloFresh | +13,082 % | 9,500 | 8,430 EUR | 8,470 EUR | 116,805 % | 0,472 % | DZ BANK | |||||
ASML Holding | +4,262 % | 740,000 | 714,240 EUR | 717,240 EUR | 115,825 % | 0,418 % | Goldman Sachs | |||||
ASML Holding | +3,260 % | 755,000 | 721,730 EUR | 724,730 EUR | 115,182 % | 0,414 % | Goldman Sachs | |||||
Plug Power | +19,443 % | 2,250 | 1,630 EUR | 1,660 EUR | 113,248 % | 1,807 % | Morgan Stanley | |||||
Wolfspeed | +32,957 % | 8,000 | 5,790 EUR | 5,940 EUR | 113,007 % | 2,525 % | Morgan Stanley | |||||
Wolfspeed | +33,361 % | 10,000 | 5,750 EUR | 5,910 EUR | 106,897 % | 2,707 % | Morgan Stanley | |||||
ASML Holding | +2,980 % | 760,000 | 723,820 EUR | 726,820 EUR | 104,355 % | 0,413 % | Goldman Sachs | |||||
Wolfspeed | +37,091 % | 9,000 | 5,430 EUR | 5,580 EUR | 104,313 % | 2,688 % | Morgan Stanley | |||||
Infineon | +4,222 % | 30,000 | 29,130 EUR | 29,170 EUR | 103,857 % | 0,137 % | DZ BANK | |||||
ASML Holding | +4,599 % | 735,000 | 711,650 EUR | 714,650 EUR | 103,568 % | 0,420 % | Goldman Sachs | |||||
MicroStrategy | +17,791 % | 185,000 | 138,940 EUR | 139,670 EUR | 101,897 % | 0,523 % | Morgan Stanley | |||||
BMW | +2,762 % | 78,000 | 75,770 EUR | 75,870 EUR | 101,201 % | 0,132 % | HSBC | |||||
Porsche AG Vz. | +2,710 % | 72,000 | 69,110 EUR | 69,200 EUR | 99,219 % | 0,130 % | Vontobel | |||||
NIO (ADR) | +16,690 % | 8,000 | 5,130 EUR | 5,170 EUR | 97,845 % | 0,774 % | Société Générale | |||||
adidas | +2,598 % | 240,000 | 232,200 EUR | 232,280 EUR | 96,694 % | 0,034 % | DZ BANK | |||||
ASML Holding | +2,780 % | 765,000 | 725,320 EUR | 728,320 EUR | 96,622 % | 0,412 % | Goldman Sachs | |||||
Infineon | +4,091 % | 30,000 | 29,140 EUR | 29,220 EUR | 96,151 % | 0,274 % | Vontobel | |||||
MicroStrategy | +16,842 % | 190,000 | 140,770 EUR | 141,500 EUR | 95,726 % | 0,516 % | Morgan Stanley | |||||
NIO (ADR) | +16,495 % | 8,000 | 5,660 EUR | 5,710 EUR | 95,614 % | 0,876 % | Société Générale | |||||
Infineon | +2,809 % | 31,000 | 29,500 EUR | 29,660 EUR | 95,373 % | 0,539 % | HSBC | |||||
Infineon | +2,678 % | 31,000 | 29,570 EUR | 29,650 EUR | 95,373 % | 0,270 % | Vontobel | |||||
MicroStrategy | +19,224 % | 180,000 | 136,960 EUR | 137,710 EUR | 95,280 % | 0,545 % | Morgan Stanley | |||||
SolarEdge Technologies | +17,207 % | 22,500 | 15,160 EUR | 15,620 EUR | 95,022 % | 2,945 % | Morgan Stanley | |||||
Infineon | +4,189 % | 30,000 | 29,070 EUR | 29,230 EUR | 94,870 % | 0,547 % | HSBC | |||||
BMW | +2,576 % | 78,000 | 75,870 EUR | 75,940 EUR | 94,774 % | 0,092 % | Vontobel | |||||
Li Auto ADR | +18,059 % | 30,000 | 22,660 EUR | 23,080 EUR | 94,379 % | 1,820 % | Morgan Stanley | |||||
ASML Holding | +4,995 % | 730,000 | 708,760 EUR | 711,760 EUR | 93,537 % | 0,421 % | Goldman Sachs | |||||
Pinduoduo (PDD Holdings, Temu) | +15,752 % | 155,000 | 117,610 EUR | 118,670 EUR | 92,579 % | 0,893 % | Morgan Stanley | |||||
SolarEdge Technologies | +19,682 % | 20,000 | 14,480 EUR | 15,280 EUR | 91,883 % | 5,236 % | BNP Paribas | |||||
Plug Power | +25,300 % | 2,000 | 1,520 EUR | 1,540 EUR | 91,109 % | 1,299 % | Morgan Stanley | |||||
Wolfspeed | +29,978 % | 11,000 | 6,040 EUR | 6,210 EUR | 90,933 % | 2,738 % | Morgan Stanley | |||||
ThyssenKrupp | +3,696 % | 3,300 | 3,190 EUR | 3,220 EUR | 90,683 % | 0,932 % | Goldman Sachs | |||||
Deutsche Bank | +2,543 % | 16,000 | 15,550 EUR | 15,590 EUR | 90,430 % | 0,257 % | DZ BANK | |||||
Mobileye | +15,568 % | 12,500 | 9,470 EUR | 9,510 EUR | 89,720 % | 0,421 % | Morgan Stanley | |||||
Wolfspeed | +41,359 % | 8,000 | 5,060 EUR | 5,200 EUR | 89,135 % | 2,692 % | Morgan Stanley | |||||
Plug Power | +15,535 % | 2,500 | 1,720 EUR | 1,740 EUR | 88,561 % | 1,149 % | Morgan Stanley | |||||
Rheinmetall | +3,611 % | 500,000 | 488,330 EUR | 488,830 EUR | 88,452 % | 0,102 % | HSBC | |||||
HelloFresh | +9,222 % | 10,000 | 8,800 EUR | 8,890 EUR | 88,109 % | 1,012 % | UniCredit | |||||
Bayer | +2,469 % | 30,000 | 28,970 EUR | 29,040 EUR | 87,891 % | 0,241 % | Vontobel | |||||
ASML Holding | +5,431 % | 725,000 | 706,000 EUR | 708,000 EUR | 87,641 % | 0,282 % | Goldman Sachs | |||||
Porsche AG Vz. | +3,836 % | 70,000 | 68,290 EUR | 68,380 EUR | 87,566 % | 0,132 % | Vontobel | |||||
Pinduoduo (PDD Holdings, Temu) | +16,745 % | 150,000 | 116,160 EUR | 117,220 EUR | 87,553 % | 0,904 % | Morgan Stanley | |||||
NIO (ADR) | +25,740 % | 6,000 | 4,560 EUR | 4,640 EUR | 87,295 % | 1,724 % | Morgan Stanley | |||||
Bayer | +2,486 % | 30,000 | 28,940 EUR | 29,040 EUR | 86,606 % | 0,344 % | HSBC | |||||
Volkswagen (VW) Vz | +2,382 % | 94,000 | 91,420 EUR | 91,570 EUR | 86,014 % | 0,164 % | Vontobel | |||||
Wolfspeed | +38,666 % | 7,000 | 5,290 EUR | 5,440 EUR | 85,622 % | 2,757 % | Morgan Stanley | |||||
Wolfspeed | +15,581 % | 12,500 | 7,300 EUR | 7,460 EUR | 85,546 % | 2,145 % | Morgan Stanley | |||||
Wolfspeed | +38,279 % | 10,000 | 5,310 EUR | 5,480 EUR | 85,388 % | 3,102 % | Morgan Stanley | |||||
SolarEdge Technologies | +30,315 % | 20,000 | 12,710 EUR | 13,200 EUR | 84,443 % | 3,712 % | Morgan Stanley | |||||
Wolfspeed | +41,934 % | 9,000 | 5,000 EUR | 5,160 EUR | 84,143 % | 3,101 % | Morgan Stanley | |||||
Coinbase | +14,580 % | 170,000 | 131,140 EUR | 131,500 EUR | 84,076 % | 0,274 % | Morgan Stanley | |||||
MicroStrategy | +20,261 % | 175,000 | 134,860 EUR | 135,590 EUR | 84,017 % | 0,538 % | Morgan Stanley | |||||
Coinbase | +15,234 % | 167,500 | 130,180 EUR | 130,550 EUR | 83,622 % | 0,283 % | Morgan Stanley | |||||
Mercedes-Benz Group (Daimler) | +2,410 % | 58,000 | 56,220 EUR | 56,420 EUR | 83,514 % | 0,354 % | HSBC | |||||
Mercedes-Benz Group (Daimler) | +2,289 % | 58,000 | 56,360 EUR | 56,420 EUR | 83,514 % | 0,106 % | Vontobel | |||||
Enphase Energy | +8,203 % | 110,000 | 97,650 EUR | 97,780 EUR | 83,478 % | 0,133 % | UniCredit | |||||
SolarEdge Technologies | +27,755 % | 17,500 | 13,210 EUR | 13,660 EUR | 83,135 % | 3,294 % | Morgan Stanley | |||||
Super Micro Computer | +14,804 % | 47,500 | 369,520 EUR | 371,410 EUR | 83,096 % | 0,509 % | Morgan Stanley | |||||
MicroStrategy | +14,706 % | 200,000 | 144,060 EUR | 144,810 EUR | 83,020 % | 0,518 % | Morgan Stanley | |||||
Coinbase | +14,385 % | 170,000 | 131,810 EUR | 132,120 EUR | 82,881 % | 0,235 % | Société Générale | |||||
Super Micro Computer | +14,323 % | 48,000 | 37,170 EUR | 37,360 EUR | 82,728 % | 0,509 % | Morgan Stanley | |||||
Ölpreis Brent | +4,377 % | 80,000 | 76,260 EUR | 76,340 EUR | 82,530 % | 0,105 % | Société Générale | |||||
Upstart | +16,915 % | 40,000 | 30,770 EUR | 31,250 EUR | 82,235 % | 1,536 % | Morgan Stanley | |||||
HelloFresh | +15,860 % | 9,500 | 8,160 EUR | 8,200 EUR | 81,501 % | 0,488 % | DZ BANK | |||||
NIO (ADR) | +14,344 % | 9,000 | 5,260 EUR | 5,310 EUR | 80,989 % | 0,942 % | Société Générale | |||||
Super Micro Computer | +15,335 % | 47,000 | 36,730 EUR | 36,920 EUR | 80,544 % | 0,515 % | Morgan Stanley | |||||
MicroStrategy | +21,553 % | 170,000 | 132,600 EUR | 133,350 EUR | 80,404 % | 0,562 % | Morgan Stanley | |||||
Coinbase | +14,002 % | 172,500 | 132,070 EUR | 132,430 EUR | 80,134 % | 0,272 % | Morgan Stanley | |||||
HelloFresh | +15,963 % | 9,500 | 8,150 EUR | 8,190 EUR | 79,976 % | 0,488 % | DZ BANK | |||||
ASML Holding | +5,877 % | 720,000 | 702,660 EUR | 704,660 EUR | 79,458 % | 0,284 % | Goldman Sachs | |||||
Upstart | +14,353 % | 42,500 | 31,730 EUR | 32,220 EUR | 79,355 % | 1,521 % | Morgan Stanley | |||||
HelloFresh | +15,706 % | 9,500 | 8,200 EUR | 8,220 EUR | 79,268 % | 0,243 % | Société Générale | |||||
Coinbase | +15,864 % | 165,000 | 129,180 EUR | 129,550 EUR | 79,189 % | 0,286 % | Morgan Stanley | |||||
SAP | +2,262 % | 200,000 | 196,080 EUR | 196,120 EUR | 78,485 % | 0,020 % | DZ BANK | |||||
BASF | +3,021 % | 48,000 | 46,750 EUR | 47,000 EUR | 78,453 % | 0,532 % | HSBC | |||||
Ölpreis Brent | +4,135 % | 80,000 | 69,570 EUR | 69,600 EUR | 78,299 % | 0,043 % | BNP Paribas | |||||
HelloFresh | +13,390 % | 10,000 | 8,400 EUR | 8,440 EUR | 77,722 % | 0,474 % | DZ BANK | |||||
Heidelberg Materials | +2,609 % | 98,000 | 95,930 EUR | 95,990 EUR | 77,595 % | 0,063 % | Vontobel | |||||
SAP | +2,247 % | 200,000 | 195,980 EUR | 196,080 EUR | 77,342 % | 0,051 % | Vontobel |
Mit Discount-Zertifikaten können Anleger mit einem Rabatt in einen Basiswert, zum Beispiel eine Aktie, investieren. Durch den vergünstigten Einstieg reduziert sich das Risiko von Kursverlusten. Auf der anderen Seite sind die Gewinnchancen durch eine vorab festgelegte Kursgrenze, dem Cap, nach oben begrenzt. Mit Discount-Zertifikaten hast du die Möglichkeit, auch bei Seitwärtsbewegungen oder moderat fallenden Kursen positive Erträge zu erzielen.
Vor dem Kauf eines Discount-Zertifikates, kannst du über den Derivate-Finder von onvista bequem und übersichtlich Zertifikate finden und vergleichen. Über die Filter kannst du die Suche spezifizieren und die Ergebnisse gezielt eingrenzen.
Gebe zunächst unter der Kategorie „Discount-Zertifikate“ und den gesuchten Basiswert per Name, WKN oder ISIN ein. Per Klick auf das Suche-Symbol werden dir nun alle Discount-Zertifikate zum Basiswert aufgelistet.
Darüber hinaus kannst du im Finder die von dir gewünschte Höhe des Discounts zum aktuellen Kurs prozentual oder absolut eintragen. Auch der Cap, also die Kursobergrenze, kann individuell justiert werden. Der Cap ist der maximale Auszahlbetrag am Ende der Laufzeit. Der Gewinn bei Discount-Zertifikaten ist somit „gedeckelt“. Allgemein gilt: Je höher der Cap, umso geringer der Discount – und umgekehrt.
Über weitere Filter, wie die jährliche Seitwärtsrendite (Rendite bei einem unveränderten Kurs des Basiswertes bis zur Fälligkeit), der Restlaufzeit oder der Emittenten-Auswahl, kannst du die Suche weiter verfeinern und schneller das passende Produkt finden.
Generell lässt sich festhalten: je niedriger das Risiko für den Anleger, umso geringer ist seine Gewinnchance und umgekehrt.
Wie viel du mit dem Handel von Discount-Zertifikaten erwirtschaften können, hängt also maßgeblich von der individuellen Risikobereitschaft und Erwartungshaltung ab. Wichtig für Anleger ist daher: Suche nach Zertifikaten, die zu deiner Anlagestrategie und deiner Risikobereitschaft passen!
Discount-Zertifikate zählen zwar zur Familie der Derivate, aber nicht zu den Hebelprodukten, die generell ein höheres Risiko abverlangen. Wer den ausgeprägten Nervenkitzel sucht, findet z.B. in der Kategorie der Knock-Outs die passenden Produkte zum gewünschten Basiswert.
Bei Discount-Zertifikaten unterscheidet man zwischen drei verschiedenen Strategien. Defensive Anleger wählen einen möglichst tiefen Cap und profitieren dabei von einem relativ hohen Discount beim Kauf, um so das Risiko vor hohen Verlusten zu streuen und möglichen Kursverlusten entgegenzuwirken. Bei einer neutralen Strategie wird ein Cap auf Höhe des aktuellen Kursniveaus gewählt. Der Discount fällt hierbei etwas geringer aus, allerdings profitiert der Anleger von einer höheren Maximalrendite. Spekuliert man auf Kurssteigerungen eines Basiswertes, bietet sich die offensive Strategie an. Der Cap sollte oberhalb des aktuellen Kursniveaus gewählt und dafür einen kleineren Discount akzeptiert werden.
Auf den ersten Blick scheinen die beiden Derivate-Typen sehr ähnlich, aber welcher Typ ist besser?
Während bei Discount-Zertifikaten der Rabatt und der Cap entscheidend für die Renditechancen sind, spielen bei Bonus-Zertifikaten Barriere und Bonus eine wichtige Rolle. Den Bonus erhält der Anleger nur dann, wenn die Barriere während der Laufzeit nicht verletzt wird. Dieser Punkt macht Bonus-Zertifikate etwas riskanter als Discount-Zertifikate.
Auf der anderen Seite kannst du mit Bonus-Zertifikaten in vollem Umfang an Kursgewinnen des Basiswerts teilnehmen, während bei Discount-Zertifikaten die Ertragschancen aufgrund des Caps begrenzt sind. Das Hauptrisiko bei Bonus-Zertifikaten liegt in einer Verletzung der Barriere. Denn dann trägt der Anleger die Basiswertverluste in vollem Umfang mit. Bei Discount-Zertifikaten werden dagegen etwaige Kursverluste des Basiswerts durch den Rabatt abgemildert. So gesehen bergen Discount-Zertifikate ein geringeres Risiko durch negative Kursentwicklungen (hohe) Verluste zu erleiden. Sie bieten allerdings auch weniger Chancen auf einen hohen Ertrag.
Welcher der beiden Zertifikate-Typen für dich nun geeigneter ist, hängt somit maßgeblich von deiner Anlagestrategie und Risikobereitschaft ab. Zu beachten ist, dass bei beiden Zertifikate-Typen im Extremfalle ein Totalverlust eintreten kann. Entweder, weil der Basiswert wertlos wird, oder weil der Emittent des Produkts Insolvenz anmeldet (Emittentenrisiko).
Discount-Zertifikate stellen eine ideale Anlagelösung dar, um auch in Seitwärtsmärkten eine positive Rendite zu erwirtschaften. Über den Derivate-Finder von onvista hast du die Möglichkeit nach Discount-Zertifikaten zu suchen, die deinem Anlageverhalten und deiner Risikobereitschaft entsprechen.
Die bekanntesten Emittenten für Discount-Zertifikate sind unter anderem Vontobel, DekaBank, DZ Bank und Société Générale.
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Aufgrund ihrer Konstruktion spielt die Volatilität des Basiswerts eine wichtige Rolle für die Höhe des Rabatts. Generell gilt: Je höher die Vola, desto größer der Discount. Wer also einsteigt, kann von einer hohen Vola profitieren. Aber aufgepasst: Wer bereits ein Discount-Zertifikat im Depot liegen hat, muss in diesem Fall (Vola-Anstieg) mit fallenden Preisen beim Discount-Zertifikat rechnen.
Der Spread ist die Spanne zwischen dem Geld- und Briefkurs eines Wertpapiers. Dazu ein Beispiel: Ein Discount-Zertifikat kostet für den Käufer 100 Euro (Geldkurs). Ein Verkäufer würde für das gleiche Produkt aber nur 99 Euro erhalten (Briefkurs). Der Spread beträgt demnach 1 Euro. Er stellt für den Anleger ein Kostenfaktor dar.